Peut-on se faire arnaquer en donnant à quelqu’un ses coordonnées bancaires ?
Mais si ces chiffres tombent entre de mauvaises mains, vous pourriez être victime d’une grave fraude financière.Si quelqu'un possède votre compte bancaire et votre numéro de routage, il pourrait effectuer des virements et des paiements ACH non autorisés, créer des chèques contrefaits et même blanchir de l'argent via votre compte.
Si un criminel possède à la fois votre numéro d'acheminement et votre numéro de compte, il peut potentiellement voler de l'argent sur votre compte via des transferts et des paiements ACH frauduleux..
Il est généralement sûr de fournir à quelqu'un votre numéro de compte bancaire afin de recevoir un dépôt, à condition que vous fassiez confiance à la personne ou à l'entité qui aura accès aux informations de votre compte. Les numéros de compte bancaire sont généralement utilisés pour déposer des fonds et ne sont généralement pas utilisés pour retirer de l'argent de votre compte.
Points clés à retenir. Pour recevoir de l'argent par virement bancaire, vous devez fournir votrenom complet, code de tri et numéro de compte. Des détails supplémentaires, tels qu'une référence et le nom de la banque, peuvent être facultatifs mais peuvent contribuer à garantir le bon déroulement des transactions.
Oui, vous pouvez partager votre numéro de compte et votre code de tri en toute sécurité. En fait, vous devrez partager ces informations chaque fois que vous souhaiterez que quelqu'un transfère de l'argent sur votre compte britannique. Votre code de tri et votre numéro de compte ne peuvent pas être utilisés pour transférer de l'argent hors de votre compte, uniquement pour y placer de l'argent ou pour établir un prélèvement automatique.
La plupart des banques ne permettent plus aux autres de vérifier ou de connaître le solde de votre compte bancaire. Cependant, certaines banques fournissent les détails du solde du compte lorsque les gens appellent simplement et en font la demande. Par exemple, toute personne connaissant les informations de votre compte peut appeler la banque pour vérifier les fonds sur un chèque.
- Amazone.
- Walmart.
- MicrosoftStore.
- Overstock.com.
- Meilleur achat.
- Cible.
- Considérations importantes :
- Choisir la bonne option :
Une personne ayant accès à votre numéro de compte et à votre numéro de routage pourraitretirer de l'argent de votre compte bancaire personnel. Ils pourraient également utiliser ces détails de compte pour faire des achats en ligne, payer des factures, créer de faux chèques ou demander de nouveaux comptes de crédit.
Ne partagez pas vos informations personnelles commeDétails de la carte de débit/PIN/CVV/OTP/Date d'expiration de la carte/PIN UPI, par courrier téléphonique/e-mail/SMS à n'importe qui, même si quelqu'un se fait passer pour des responsables de banque. Votre banque ne demande jamais de telles informations aux clients. Ne cliquez pas sur les liens inconnus qui vous sont envoyés par SMS/e-mails.
Si quelqu'un a accès à la fois à votre compte bancaire et à votre numéro de routage, il pourrait effectuer des virements ACH et des paiements frauduleux à partir de votre compte. En d’autres termes, vous pourriez vous faire arnaquer. C'est pourquoi il est si important de comprendre cet aspect de vos finances personnelles et de protéger votre argent.
Que se passe-t-il si quelqu'un connaît votre numéro de compte bancaire ?
Mais si des fraudeurs accèdent à votre numéro de compte bancaire, ils peuvent l’utiliser pour des virements ou des paiements ACH frauduleux. Par exemple, les fraudeurs pourraient utiliser vos coordonnées bancaires pour acheter des produits en ligne. Ou pire, ils pourraient vous inciter à leur envoyer de l’argent que vous ne pourrez jamais récupérer.
Le code de tri à 6 chiffres de votre destinataire. Le numéro de compte à 8 chiffres de votre destinataire. Une référence de paiement (généralement avec votre nom, afin que le destinataire puisse identifier la source de l'argent) Date du transfert.
- Nom du titulaire du compte.
- code de tri du compte et numéro de compte.
- montant que vous souhaitez payer.
- date à laquelle vous souhaitez effectuer le paiement (si ce n'est pas immédiatement).
Examinez régulièrement vos relevés bancaires en ligne pour toute transaction ou compte inconnu. Cela inclut les cartes de crédit, les comptes chèques, les comptes d’épargne et les comptes du marché monétaire. Si vous ne reconnaissez pas une transaction, parlez-en immédiatement à votre banque. La plupart des institutions financières proposent désormais un accès en ligne et une application.
Aucune institution financière, ni aucun dirigeant, employé ou agent d'une institution financière, ne peut fournir à une autorité gouvernementale l'accès aux documents financiers d'un client, des copies ou des informations contenues dans ceux-ci, sauf conformément aux dispositions du présent chapitre.
Vous aurez besoin à la fois de numéros de routage et de numéros de compte bancairepour les virements électroniques nationaux aux États-Unis. Le numéro de transit de routage ABA (ABA RTN) est un code à neuf chiffres imprimé au bas des chèques qui identifie l'institution financière à partir de laquelle les fonds sont envoyés.
Le moyen le plus simple d'être victime d'une arnaque bancaire est departagez vos informations bancaires (par exemple, numéros de compte, codes PIN, numéro de sécurité sociale) avec une personne que vous ne connaissez pas bien et en qui vous avez confiance. Si quelqu’un demande des informations bancaires sensibles, procédez avec prudence.
Vos numéros de compte et de routage sont requis pour chaque transaction bancaire imaginable, que ce soit au sein de la banque où le compte est tenu ou entre établissem*nts bancaires.
Le moyen le plus sûr de recevoir de l'argent d'un inconnu en ligne est deutiliser des méthodes de paiement sécurisées et réputées qui donnent la priorité à la protection des utilisateurs. Par exemple, vous pouvez utiliser une plateforme comme PayPal pour recevoir de l’argent d’une personne que vous n’avez jamais rencontrée auparavant. Vous pouvez également utiliser la crypto-monnaie : c’est un moyen pratique.
Une fois que quelqu’un a vos coordonnées, il peut accéder à n’importe quel nombre de comptes personnels. À partir de là, ils pourraient accéder à votre compte bancaire, parcourir davantage d’informations personnelles pour en savoir plus sur vous, ou même usurper votre identité pour frauder autrui.
Quelles informations de carte ne devez-vous pas fournir ?
Ne divulguez jamais les détails de votre carte en public. Ne fournissez jamais votre numéro CVV lorsqu’on vous le demande au téléphone ou lors du traitement d’un paiement par carte en personne. C'est le signe certain d'une fraude imminente ! Les numéros CVV sont réservés aux achats en ligne !
Utiliser des plateformes de paiement peer-to-peer commeCash App, PayPal ou Zelle, qui permettent aux utilisateurs de transférer des fonds à l'aide de numéros de routage et de compte sans nécessiter de vérification approfondie.
Votre banque ne doit jamais demander vos informations bancaires par e-mail, et vous ne devriez jamais l'envoyer si on vous le demande. Contactez votre banque pour signaler la tentative de phishing.
Pour que vous (le destinataire) receviez les fonds, l'expéditeur doit savoir :Votre nom complet, tel qu'il apparaît sur le compte.Votre numéro de compte complet.Pour les fils domestiques, votre numéro de routage.
- Votre banque.
- Cellule.
- PayPal et Venmo.
- Western Union ou MoneyGram.
- Argent physique.
- Chèques personnels.
- Traites bancaires, mandats et chèques de banque.
- Transferts d'argent par courrier électronique.